นโยบาย AML & KYC

นโยบายการรู้จักผู้เล่นของคุณ (KYC) และการป้องกันการฟอกเงิน (AML)

อัปเดตล่าสุด: 15/09/2025

*เพื่อวัตถุประสงค์ของนโยบายนี้ การอ้างอิงถึง NarniaSlots รวมถึงเว็บไซต์ที่เกี่ยวข้อง: stg.narniaslots.com (https://stg.narniaslots.com/th/)

1. บทนำ

นโยบายการรู้จักผู้เล่นของคุณ (KYC) และการป้องกันการฟอกเงิน (AML) นี้มีผลบังคับใช้กับ NarniaSlots นโยบายนี้ระบุขั้นตอนและกระบวนการที่ NarniaSlots ได้นำมาใช้เพื่อให้แน่ใจว่าจะไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หรือการฉ้อโกง ผู้เล่นทุกคนโดยไม่คำนึงถึงเขตอำนาจศาลของตน จะต้องปฏิบัติตามแนวทาง KYC/AML ที่กำหนดโดยคาสิโน

ข้อกำหนดทางกฎหมายที่สำคัญ ได้แก่:

• การดำเนินกระบวนการรู้จักผู้เล่นของคุณ (KYC) อย่างถูกต้อง
• การรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
• การติดตามกิจกรรมของผู้เล่นอย่างต่อเนื่องเพื่อตรวจจับรูปแบบอาชญากรรมทางการเงิน

2. วัตถุประสงค์

วัตถุประสงค์หลักของนโยบายนี้ คือ:

• การยืนยันตัวตนของผู้เล่น:

  เราจะยืนยันตัวตนของผู้เล่นเพื่อให้แน่ใจว่าเป็นผู้เล่นที่ถูกต้องตามกฎหมายและไม่ได้มีส่วนร่วมในกิจกรรมฉ้อโกงหรือผิดกฎหมาย กระบวนการนี้รวมถึงขั้นตอนการรู้จักผู้เล่นของคุณ (KYC) ซึ่งบุคคลจะต้องจัดเตรียมเอกสารยืนยันตัวตน เช่น หนังสือเดินทาง ใบอนุญาตขับขี่ และหลักฐานที่อยู่ การยืนยันตัวตนที่ถูกต้องช่วยป้องกันการขโมยข้อมูลส่วนตัว การยึดบัญชี และการใช้บัญชีปลอม

• การตรวจจับและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย:

  เราจะติดตามธุรกรรมและพฤติกรรมของผู้เล่นเพื่อระบุสัญญาณของการฟอกเงิน การฉ้อโกง หรืออาชญากรรมทางการเงินอื่น ๆ ซึ่งรวมถึงการตรวจจับรูปแบบการเดิมพันที่ผิดปกติ การฝากและถอนเงินอย่างรวดเร็ว และการใช้บัญชีของบุคคลที่สาม หากตรวจพบกิจกรรมที่น่าสงสัย คาสิโนจะต้องรายงานไปยังหน่วยงานทางการเงินที่เกี่ยวข้องผ่านรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SARs) หรือการยื่นเอกสารบังคับอื่น ๆ

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบ:

  เราจะปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่กำหนดโดย Anjouan และเขตอำนาจศาลอื่น ๆ ที่เราดำเนินงาน ข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎระเบียบรวมถึงมาตรการป้องกันการฟอกเงิน (AML) การตรวจสอบสถานะผู้เล่น (CDD) และการตรวจสอบสถานะขั้นสูง (EDD) สำหรับผู้เล่นที่มีความเสี่ยงสูง การปฏิบัติตามกฎระเบียบไม่เพียงปกป้องคาสิโนจากผลทางกฎหมาย แต่ยังรักษาชื่อเสียงในฐานะผู้ให้บริการเกมที่น่าเชื่อถือ

• การป้องกันการพนันโดยผู้เยาว์และกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย:

  เพื่อรักษานโยบายการเล่นเกมอย่างรับผิดชอบ เราจะดำเนินกระบวนการยืนยันอายุอย่างเข้มงวดเพื่อป้องกันไม่ให้ผู้เยาว์เข้าถึงบริการการพนัน นอกจากนี้ จะต้องมีมาตรการเพื่อป้องกันกิจกรรมฉ้อโกง เช่น การใช้โบนัสในทางที่ผิด การฉ้อโกงข้อมูลส่วนตัว และการสมรู้ร่วมคิดระหว่างผู้เล่น คาสิโนควรมีมาตรการรักษาความปลอดภัยที่แข็งแกร่งเพื่อป้องกันภัยคุกคามทางไซเบอร์และการเข้าถึงบัญชีโดยไม่ได้รับอนุญาต

• การบริหารความเสี่ยงสำหรับผู้เล่นและธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง:

  เราจะประเมินและลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับผู้เล่นจากเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง บุคคลที่มีสถานะทางการเมือง (PEPs) และธุรกรรมที่แสดงลักษณะที่น่าสงสัย ซึ่งรวมถึงการดำเนินกระบวนการตรวจสอบสถานะขั้นสูง (EDD) การติดตามธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง และการประเมินตามความเสี่ยงเพื่อแจ้งเตือนภัยคุกคามที่อาจเกิดขึ้น

• การส่งเสริมการเล่นเกมอย่างรับผิดชอบและการคุ้มครองผู้เล่น:

  ลำดับความสำคัญหลักของเราคือการส่งเสริมการพนันอย่างรับผิดชอบโดยนำเสนอโปรแกรมการระงับตนเอง วงเงินการฝาก และเครื่องมือที่ช่วยให้ผู้เล่นจัดการการใช้จ่ายของตน การปกป้องเงินทุนของผู้เล่นเป็นสิ่งสำคัญยิ่ง โดยต้องแยกเงินฝากของผู้เล่นออกจากเงินทุนดำเนินงานเพื่อให้มั่นใจในความสมบูรณ์ทางการเงินและการปฏิบัติตามข้อกำหนดใบอนุญาต

3. การระบุตัวตนและการยืนยันตัวตนของผู้เล่น

NarniaSlots ดำเนินการประเมินความเสี่ยงของผู้เล่นสำหรับผู้เล่นทุกคนเพื่อกำหนดระดับความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน (ML) และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF) กระบวนการนี้เกี่ยวข้องกับมาตรการตรวจสอบสถานะที่ปรับให้เหมาะกับโปรไฟล์ความเสี่ยงของผู้เล่นแต่ละราย เพื่อให้แน่ใจว่าเป็นไปตามข้อกำหนดของกฎระเบียบและรักษาความสมบูรณ์ของสภาพแวดล้อมการเล่นเกม

ในส่วนหนึ่งของกระบวนการรู้จักผู้เล่นของคุณ (KYC) NarniaSlots จะยืนยันตัวตนของผู้เล่นเมื่อลงทะเบียนบัญชี การยืนยันตัวตนนี้จะต้องเสร็จสมบูรณ์ก่อนที่ผู้เล่นจะสามารถเข้าถึงฟีเจอร์เกมเฉพาะ รวมถึงการฝากเงิน การถอนเงิน และการเบิกเงิน

3.1 ข้อกำหนดเอกสาร KYC

เพื่อยืนยันตัวตนของผู้เล่น อาจมีการร้องขอเอกสารดังต่อไปนี้:

หลักฐานยืนยันตัวตน

• เอกสารยืนยันตัวตนที่มีรูปถ่ายซึ่งออกโดยหน่วยงานรัฐที่ยังไม่หมดอายุ เช่น:
  • หนังสือเดินทาง
  • ใบอนุญาตขับขี่
  • บัตรประจำตัวประชาชน
• เอกสารจะต้องชัดเจน อ่านได้ง่าย และยังไม่หมดอายุ ณ เวลาที่ยื่น

หลักฐานที่อยู่

• เอกสารที่ยืนยันที่อยู่อาศัยของผู้เล่น เช่น:
  • ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค (ไฟฟ้า น้ำ แก๊ส)
  • ใบแจ้งยอดบัญชีธนาคาร
• เอกสารจะต้องออกภายในสามเดือนที่ผ่านมาและแสดงชื่อและที่อยู่ของผู้เล่นอย่างชัดเจน

หลักฐานวิธีการชำระเงิน

• เพื่อยืนยันความถูกต้องของธุรกรรม ผู้เล่นจะต้องแสดงหลักฐานวิธีการชำระเงินที่ใช้สำหรับการฝากหรือถอนเงิน ซึ่งอาจรวมถึง:
  • สำเนาบัตรเครดิตหรือบัตรเดบิต (แสดงเฉพาะตัวเลขสี่หลักสุดท้าย)
  • ภาพหน้าจอหรือเอกสารยืนยันจากกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์หรือบริการธนาคารออนไลน์
• ขั้นตอนนี้ช่วยป้องกันการฉ้อโกง ธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาต และอาชญากรรมทางการเงิน

การแจ้งแหล่งที่มาของเงินทุน

• ในกรณีที่ผู้ใช้ทำการฝากเงินจำนวนมากหรือแสดงพฤติกรรมที่มีความเสี่ยงสูง (เช่น การเดิมพันที่มีความถี่ผิดปกติหรือมีมูลค่าสูง) อาจจำเป็นต้องมีการยืนยันตัวตนเพิ่มเติม
• ผู้เล่นอาจจำเป็นต้องจัดเตรียม:
  • คำประกาศแหล่งที่มาของเงินทุน
  • เอกสารสนับสนุน เช่น ใบแจ้งยอดบัญชีธนาคาร สลิปเงินเดือน หรือบันทึกรายได้ธุรกิจ

3.2 การยืนยันอายุ

เพื่อป้องกันการพนันโดยผู้เยาว์ NarniaSlots บังคับใช้มาตรการยืนยันอายุอย่างเข้มงวด ผู้เล่นทุกคนจะต้องมีอายุเกินกว่าอายุบรรลุนิติภาวะตามกฎหมายในเขตอำนาจศาลของตนก่อนที่จะได้รับอนุญาตให้เล่น

กระบวนการยืนยันตัวตนอาจรวมถึง:

• การเรียกร้องสำเนาสแกนของเอกสารยืนยันตัวตนที่ออกโดยหน่วยงานรัฐ
• การยืนยันอายุของผู้เล่นระหว่างกระบวนการลงทะเบียน
• การตรวจสอบเพิ่มเติมหากมีข้อสงสัยเกี่ยวกับข้อมูลที่เป็นเท็จหรือทำให้เข้าใจผิด

การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC และการยืนยันอายุอาจส่งผลให้บัญชีถูกระงับ การเข้าถึงฟีเจอร์เกมถูกจำกัด หรือบัญชีถูกปิดตามข้อผูกพันด้านกฎระเบียบ

4. การตรวจสอบสถานะผู้เล่น (CDD)

NarniaSlots ใช้แนวทางตามความเสี่ยงในการตรวจสอบสถานะ โดยให้แน่ใจว่ามีมาตรการยืนยันตัวตนที่เหมาะสมตามระดับความเสี่ยงที่ผู้เล่นแต่ละรายนำเสนอ กระบวนการนี้แบ่งออกเป็นการตรวจสอบสถานะมาตรฐาน (SDD) และการตรวจสอบสถานะขั้นสูง (EDD) ตามรูปแบบธุรกรรม โปรไฟล์ความเสี่ยง และเขตอำนาจศาลของผู้เล่น

4.1 การตรวจสอบสถานะมาตรฐาน

สำหรับผู้เล่นส่วนใหญ่ คาสิโนจะใช้มาตรการตรวจสอบสถานะมาตรฐาน (SDD) เพื่อยืนยันตัวตนและประเมินความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น ซึ่งรวมถึง:

• การขอและยืนยันเอกสารยืนยันตัวตนพื้นฐาน เช่น หนังสือเดินทาง ใบอนุญาตขับขี่ หรือบัตรประจำตัวประชาชน
• การรับรองความถูกต้องของเอกสารเหล่านี้และยืนยันตัวตนของผู้เล่น
• การตรวจสอบผู้เล่นกับรายชื่อมาตรการลงโทษระหว่างประเทศและฐานข้อมูลบุคคลที่มีสถานะทางการเมือง (PEP) เพื่อระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางการเงิน การทุจริต หรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย สำหรับผู้เล่นที่มีความเสี่ยงต่ำ กระบวนการยืนยันตัวตนอาจจำกัดเพียง:
• หลักฐานยืนยันตัวตน (บัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายซึ่งออกโดยหน่วยงานรัฐ)
• หลักฐานที่อยู่ (ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภคหรือใบแจ้งยอดบัญชีธนาคารล่าสุด) อย่างไรก็ตาม สำหรับผู้เล่นที่มีความเสี่ยงสูงกว่า อาจจำเป็นต้องมีเอกสารเพิ่มเติมเพื่อลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการฟอกเงิน (ML) และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF) ในกรณีดังกล่าว คาสิโนอาจขอ:
• หลักฐานวิธีการชำระเงิน (เพื่อยืนยันแหล่งที่มาของการฝากและถอนเงิน)
• การแจ้งแหล่งที่มาของเงินทุน (เพื่อยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของเงินทุนของผู้เล่น)

4.2 การตรวจสอบสถานะขั้นสูง (EDD)

การตรวจสอบสถานะขั้นสูง (EDD) จะดำเนินการสำหรับผู้เล่นหรือธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงกว่า ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

• การฝากหรือถอนเงินมูลค่าสูงที่เกินเกณฑ์ความเสี่ยงที่กำหนดไว้ล่วงหน้า
• ผู้เล่นจากเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงหรือประเทศที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางการเงิน การกำกับดูแลที่อ่อนแอ หรือมาตรการลงโทษ
• ธุรกรรมที่แสดงรูปแบบที่ผิดปกติหรือน่าสงสัย เช่น การฝากและถอนเงินอย่างรวดเร็ว การใช้วิธีการชำระเงินหลายวิธี หรือธุรกรรมของบุคคลที่สาม สำหรับกรณีดังกล่าว คาสิโนจะดำเนินมาตรการยืนยันตัวตนเพิ่มเติม ซึ่งอาจรวมถึง:
• การร้องขอการยืนยันตัวตนเพิ่มเติมนอกเหนือจากเอกสาร KYC มาตรฐาน
• การเรียกร้องหลักฐานเพิ่มเติมเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินทุนของผู้เล่น เช่น ใบแจ้งยอดบัญชีธนาคาร สลิปเงินเดือน หรือบันทึกรายได้ธุรกิจ
• การดำเนินการประเมินความสัมพันธ์ทางธุรกิจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้น รวมถึงการระบุวัตถุประสงค์และลักษณะที่ตั้งใจไว้ของธุรกรรม
• การติดตามกิจกรรมบัญชีอย่างต่อเนื่องเพื่อตรวจจับสัญญาณของอาชญากรรมทางการเงิน หากผู้เล่นไม่สามารถจัดเตรียมเอกสารที่น่าพอใจได้ เราขอสงวนสิทธิ์ในการ:
• จำกัดหรือระงับการเข้าถึงบัญชีจนกว่าจะมีการจัดเตรียมเอกสารที่จำเป็น
• บล็อกธุรกรรมบางรายการที่ดูน่าสงสัยหรือไม่เป็นไปตามข้อกำหนด
• รายงานกิจกรรมดังกล่าวไปยังหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องหากจำเป็น

5. การติดตามและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย

NarniaSlots มุ่งมั่นในการตรวจจับ ป้องกัน และรายงานกิจกรรมใด ๆ ที่อาจบ่งชี้ถึงการฟอกเงิน (ML) การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF) หรือการฉ้อโกง ตามข้อกำหนดใบอนุญาตของ Anjouan และมาตรา 11 ของ NORUT เราจะรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยทันทีไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้องของ Anjouan รวมถึงหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU)

5.1 การติดตามธุรกรรม

NarniaSlots จะติดตามบัญชีและธุรกรรมของผู้เล่นอย่างต่อเนื่องเพื่อตรวจหากิจกรรมที่น่าสงสัย ซึ่งอาจรวมถึง:

• การฝากหรือถอนเงินจำนวนมากผิดปกติ
• การเดิมพันอย่างรวดเร็วและมีมูลค่าสูงเป็นชุด
• ธุรกรรมใด ๆ ที่ดูไม่สอดคล้องกับพฤติกรรมปกติของผู้เล่น กิจกรรมที่น่าสงสัยจะถูกแจ้งเตือน ตรวจสอบ และรายงานไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้องหากจำเป็น

5.2 Deposit Turnover Requirement

To prevent the use of the platform for the movement of funds without genuine gaming activity, deposits cannot be withdrawn immediately after being made and may not be used solely to unlock or facilitate withdrawals.

• Deposited funds must first complete the required turnover through genuine gameplay before becoming eligible for withdrawal.
• Each deposit must be wagered at least twice (2x) before any withdrawal can be processed.
• The deposit turnover requirement is independent of any bonus wagering requirements. Both must be fully satisfied.
• The Operator reserves the right to refuse withdrawals, reverse bonus winnings, suspend accounts, or request enhanced due diligence where deposits appear to have been made solely to satisfy withdrawal eligibility or otherwise circumvent AML controls.

6. การเก็บรักษาบันทึก

NarniaSlots มุ่งมั่นในการเก็บรักษาบันทึกอย่างครอบคลุมตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบของ Anjouan และมาตรฐานการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF) ระหว่างประเทศ

6.1 ระยะเวลาการเก็บรักษาและขอบเขต

• เอกสาร KYC และ AML ทั้งหมด รวมถึง:
  • บันทึกการยืนยันตัวตนของลูกค้า
  • หลักฐานที่อยู่ หลักฐานวิธีการชำระเงิน และเอกสารแหล่งที่มาของเงินทุน
  • ประวัติธุรกรรมและบันทึกกิจกรรมทางการเงิน
  • รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STRs) และการสื่อสารที่เกี่ยวข้อง
• บันทึกเหล่านี้จะถูกเก็บรักษาไว้เป็นเวลาอย่างน้อยห้า (5) ปี หลังจากสิ้นสุดความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้า

6.2 ความพร้อมใช้งานและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

• บันทึกที่เก็บรักษาไว้ทั้งหมดจะถูกจัดเก็บอย่างปลอดภัยและพร้อมให้หน่วยงานกำกับดูแลเข้าถึงได้เมื่อมีการร้องขอ
• เราจะรับรองความสมบูรณ์และความลับของข้อมูลโดยดำเนินมาตรการจัดเก็บข้อมูลอย่างปลอดภัยตามกฎหมายคุ้มครองข้อมูลที่เกี่ยวข้อง

ด้วยการรักษาแนวทางปฏิบัติในการเก็บรักษาบันทึกที่เข้มแข็ง NarniaSlots รับรองการปฏิบัติตามข้อผูกพันทางกฎหมายพร้อมทั้งสนับสนุนการสืบสวนและการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแลเมื่อจำเป็น

7. การฝึกอบรมและการสร้างความตระหนักด้านการป้องกันการฟอกเงิน

พนักงานที่เกี่ยวข้องทุกคนที่ NarniaSlots จะได้รับการฝึกอบรม AML อย่างสม่ำเสมอเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาเข้าใจบทบาทและความรับผิดชอบในการตรวจจับและป้องกันการฟอกเงินและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ

• การฝึกอบรมจะจัดขึ้นเป็นประจำทุกปีและรวมถึงแนวทางในการระบุกิจกรรมที่น่าสงสัยและรายงานไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
• พนักงานจะได้รับแจ้งเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงกฎหมายและข้อบังคับเพื่อให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างต่อเนื่อง

8. การประเมินความเสี่ยงและแนวทางตามความเสี่ยง

NarniaSlots ใช้แนวทางตามความเสี่ยง (RBA) สำหรับการปฏิบัติตาม KYC และ AML ซึ่งหมายความว่าระดับการตรวจสอบสถานะที่ใช้กับผู้เล่นแต่ละรายจะถูกกำหนดโดยโปรไฟล์ความเสี่ยงของแต่ละบุคคล เพื่อให้แน่ใจว่ามีการจัดสรรความพยายามและทรัพยากรด้านกฎระเบียบอย่างมีประสิทธิภาพ

8.1 ปัจจัยเสี่ยงที่พิจารณา

คาสิโนประเมินปัจจัยเสี่ยงหลายประการเพื่อประเมินความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นของผู้เล่น ได้แก่:

• ประเทศที่พำนักอาศัย - ผู้เล่นจากเขตอำนาจศาลที่มีกฎระเบียบ AML ที่อ่อนแอ มีประวัติการทุจริตสูง หรือภูมิภาคที่ถูกคว่ำบาตร อาจต้องผ่านการตรวจสอบสถานะขั้นสูง (EDD)
• ประวัติและพฤติกรรมของผู้เล่น - กิจกรรมบัญชีในอดีต ข้อกังวลด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบก่อนหน้า และรูปแบบการเดิมพันอาจบ่งชี้ถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
• วิธีการชำระเงินที่ใช้ - การใช้วิธีการชำระเงินแบบไม่ระบุตัวตน ความเสี่ยงสูง หรือของบุคคลที่สาม (เช่น บัตรเติมเงิน กระเป๋าเงินคริปโตเคอร์เรนซี หรือหลายบัญชี) อาจจำเป็นต้องมีการตรวจสอบเพิ่มเติม
• ขนาดและความถี่ของธุรกรรม - การฝากและถอนเงินจำนวนมากหรือบ่อยครั้ง โดยเฉพาะที่ไม่สอดคล้องกับพฤติกรรมการเล่นเกมทั่วไป อาจบ่งชี้ถึงความเสี่ยงในการฟอกเงิน

8.2 การจัดสรรทรัพยากรอย่างมีประสิทธิภาพ

ด้วยการใช้แนวทางตามความเสี่ยง NarniaSlots รับรองว่า:

• ผู้เล่นที่มีความเสี่ยงต่ำจะผ่านการตรวจสอบสถานะมาตรฐาน (SDD) โดยมีข้อกำหนดการยืนยันตัวตนขั้นต่ำ
• ผู้เล่นและธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงจะต้องผ่านการตรวจสอบสถานะขั้นสูง (EDD) รวมถึงการร้องขอเอกสารเพิ่มเติมและการติดตามอย่างต่อเนื่อง
• กิจกรรมที่น่าสงสัยจะถูกระบุและรายงานอย่างทันท่วงทีเพื่อป้องกันอาชญากรรมทางการเงินและรับรองการปฏิบัติตามข้อผูกพันด้านกฎระเบียบ แนวทางที่มีโครงสร้างนี้เสริมสร้างความปลอดภัย ลดความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงิน และรับรองการปฏิบัติตามข้อบังคับ AML ของ Anjouan ในขณะที่รักษาประสบการณ์ผู้เล่นที่ราบรื่น

9. ความเป็นส่วนตัวของผู้เล่นและการคุ้มครองข้อมูล

NarniaSlots มุ่งมั่นในการปกป้องข้อมูลผู้เล่นทั้งหมดที่เก็บรวบรวมเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการ KYC และ AML เรารับรองว่าข้อมูลส่วนบุคคลได้รับการจัดการด้วยระดับความลับสูงสุดและเป็นไปตามกฎหมายคุ้มครองข้อมูลที่เกี่ยวข้องอย่างครบถ้วน รวมถึงกฎระเบียบคุ้มครองข้อมูลทั่วไป (GDPR) ในกรณีที่เกี่ยวข้อง

9.1 วัตถุประสงค์ของการเก็บรวบรวมข้อมูล

ข้อมูลผู้เล่นจะถูกเก็บรวบรวมเพื่อวัตถุประสงค์ดังต่อไปนี้เท่านั้น:

• การยืนยันตัวตนของผู้เล่นตามที่กำหนดโดยข้อบังคับ KYC
• การรับรองการปฏิบัติตามกฎหมาย AML และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF)
• การป้องกันการฉ้อโกง การฟอกเงิน และกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ

9.2 ความลับและความปลอดภัยของข้อมูล

• ข้อมูลส่วนบุคคลจะไม่ถูกแบ่งปันกับบุคคลที่สาม เว้นแต่กฎหมายกำหนด หน่วยงานกำกับดูแลร้องขอ หรือได้รับความยินยอมอย่างชัดแจ้งจากผู้เล่น
• ข้อมูลที่เก็บรวบรวมทั้งหมดจะถูกจัดเก็บอย่างปลอดภัยโดยใช้มาตรการรักษาความปลอดภัยตามมาตรฐานอุตสาหกรรมเพื่อป้องกันการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาต การสูญหาย หรือการใช้ในทางที่ผิด
• การเข้าถึงข้อมูลส่วนบุคคลจะถูกจำกัดอย่างเข้มงวดเฉพาะบุคลากรที่ได้รับอนุญาตซึ่งรับผิดชอบด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

9.3 การปฏิบัติตามกฎหมายคุ้มครองข้อมูล

• NarniaSlots ปฏิบัติตามข้อบังคับความเป็นส่วนตัวของข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมด รวมถึง GDPR เพื่อรับรองว่าสิทธิ์ของผู้เล่นเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัวและการคุ้มครองข้อมูลได้รับการรักษา
• ผู้เล่นอาจใช้สิทธิ์ในการคุ้มครองข้อมูลของตน รวมถึงการร้องขอเข้าถึง แก้ไข หรือลบข้อมูลส่วนบุคคล ตามที่กฎหมายที่เกี่ยวข้องอนุญาต ด้วยการดำเนินมาตรการคุ้มครองข้อมูลและความลับอย่างเข้มงวด เรารับรองการปฏิบัติตามกฎระเบียบในขณะที่ปกป้องความเป็นส่วนตัวและความไว้วางใจของผู้เล่น

10. การตรวจสอบอิสระและการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแล

NarniaSlots มุ่งมั่นในการรักษาความโปร่งใส ความรับผิดชอบ และการปฏิบัติตามข้อบังคับการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ที่เกี่ยวข้องทั้งหมด เพื่อรับรองประสิทธิภาพของโปรแกรมการปฏิบัติตาม AML เราดำเนินการตรวจสอบอิสระอย่างสม่ำเสมอและให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่กับการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแล

10.1 การตรวจสอบ AML อิสระ

• NarniaSlots ดำเนินการตรวจสอบอิสระประจำปีเพื่อประเมินประสิทธิภาพของนโยบาย ขั้นตอน และกรอบการบริหารความเสี่ยง AML
• การตรวจสอบเหล่านี้ประเมินการปฏิบัติตามข้อผูกพันด้านกฎระเบียบ ระบุช่องโหว่ที่อาจเกิดขึ้น และแนะนำการดำเนินการแก้ไขเมื่อจำเป็น
• นอกเหนือจากการตรวจสอบภายใน คาสิโนจะว่าจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตาม AML ภายนอกเพื่อให้การตรวจสอบอย่างเป็นกลางและรับรองความสอดคล้องกับแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุด

10.2 การตรวจสอบโดย Anjouan Gaming Authority

• Anjouan Gaming Authority มีอำนาจในการตรวจสอบบันทึก นโยบาย และขั้นตอนของคาสิโนเพื่อรับรองการปฏิบัติตามข้อบังคับ AML และการเล่นเกมอย่างรับผิดชอบ
• คาสิโนจะต้องให้สิทธิ์เข้าถึงเอกสารและระบบที่เกี่ยวข้องอย่างเต็มที่เมื่อมีการร้องขอจากหน่วยงานกำกับดูแล Anjouan หรือหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ ที่ได้รับอนุญาต

10.3 ผลที่ตามมาของการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ

การไม่ปฏิบัติตามข้อบังคับ AML หรือข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลอาจส่งผลให้:

• การดำเนินการแก้ไขที่กำหนดโดยหน่วยงานกำกับดูแล
• บทลงโทษทางการเงินสำหรับการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ
• การระงับหรือเพิกถอนใบอนุญาตในกรณีที่มีการละเมิดร้ายแรงหรือซ้ำ ๆ ด้วยการดำเนินการตรวจสอบภายในอย่างเข้มงวดและการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเป็นอิสระ เรารับรองการยึดมั่นตามข้อผูกพันทางกฎหมาย แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดของอุตสาหกรรม และความคาดหวังด้านกฎระเบียบ ในขณะที่ส่งเสริมสภาพแวดล้อมการเล่นเกมที่ปลอดภัยและโปร่งใส

11. การกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

NarniaSlots มุ่งมั่นในการรักษากรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มแข็งเพื่อรับรองการยึดมั่นอย่างเต็มที่ตามข้อบังคับ KYC และ AML มาตรการต่อไปนี้ได้รับการดำเนินการเพื่อรับรองการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างมีประสิทธิภาพและการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยอย่างทันท่วงที:

11.1 การแต่งตั้งเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ

NarniaSlots ได้แต่งตั้งเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบเฉพาะทางที่รับผิดชอบในการกำกับดูแลทุกด้านของการปฏิบัติตาม KYC และ AML รวมถึง:

• การกำกับดูแลการดำเนินการ KYC: รับรองว่ากระบวนการระบุตัวตน การยืนยันตัวตน และการติดตามลูกค้าทั้งหมดเป็นไปตามข้อกำหนดทางกฎหมายและกฎระเบียบ
• การประสานงานกับหน่วยงานกำกับดูแล: เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบจะทำหน้าที่เป็นจุดติดต่อหลักสำหรับหน่วยงานกำกับดูแล เช่น Anjouan Gaming Authority และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ เพื่อรับรองการสื่อสารที่โปร่งใสและการส่งรายงานที่จำเป็นอย่างทันท่วงที
• การรับรองการส่งรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SARs): เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบจะรับผิดชอบในการส่ง SARs สำหรับธุรกรรมหรือพฤติกรรมที่น่าสงสัยตามที่กฎหมายกำหนด และรับรองว่ารายงานเหล่านี้เป็นไปตามกฎระเบียบในประเทศและระหว่างประเทศ

11.2 การตรวจสอบภายใน

NarniaSlots จะดำเนินการตรวจสอบภายในเป็นระยะเพื่อประเมินประสิทธิภาพของมาตรการ KYC และ AML การตรวจสอบเหล่านี้ได้รับการออกแบบเพื่อ:

• ประเมินสถานะการปฏิบัติตามกฎระเบียบของกระบวนการ KYC ของคาสิโนและระบุช่องว่างหรือจุดอ่อน
• รับรองว่าข้อกำหนดด้านกฎระเบียบทั้งหมดได้รับการปฏิบัติตามและขั้นตอนภายในเป็นปัจจุบันและมีประสิทธิภาพเต็มที่ในการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน
• ให้คำแนะนำสำหรับการปรับปรุงและเสริมสร้างกรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบเพื่อจัดการกับความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่หรือการเปลี่ยนแปลงในกฎระเบียบ

11.3 โปรแกรมการฝึกอบรม

เพื่อรับรองว่าพนักงานทุกคนมีความรู้ความเข้าใจในข้อกำหนดและความรับผิดชอบของกระบวนการ KYC และ AML NarniaSlots จะดำเนินโปรแกรมการฝึกอบรมที่ครอบคลุม ซึ่งครอบคลุม:

• การระบุเอกสารปลอม: การฝึกอบรมพนักงานให้สังเกตเอกสารยืนยันตัวตนปลอมหรือดัดแปลงและป้องกันการขโมยข้อมูลส่วนตัวหรือการฉ้อโกง
• การรับรู้สัญญาณเตือนสำหรับการฟอกเงิน (ML) และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF): รับรองว่าพนักงานสามารถระบุรูปแบบหรือกิจกรรมที่น่าสงสัยซึ่งอาจบ่งชี้ถึงกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย เช่น จำนวนธุรกรรมที่ผิดปกติ การโอนเงินอย่างรวดเร็ว หรือพฤติกรรมการเดิมพันที่ไม่สอดคล้องกัน
• ข้อผูกพันในการรายงานภายใต้กรอบกฎระเบียบของ Anjouan: การให้ความรู้แก่พนักงานเกี่ยวกับบทบาทของตนในการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย การส่ง SARs และการปฏิบัติตามข้อผูกพันทางกฎหมายที่กำหนดโดยกฎหมายของ Anjouan และมาตรฐานระหว่างประเทศ

12. บทลงโทษสำหรับการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ

NarniaSlots ถือว่าการละเมิดข้อบังคับ KYC/AML เป็นเรื่องร้ายแรงและมีนโยบายที่เข้มแข็งในการจัดการกับการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ การไม่ปฏิบัติตามข้อผูกพัน KYC อาจส่งผลให้ได้รับบทลงโทษดังต่อไปนี้:

12.1 บทลงโทษทางปกครอง

• ค่าปรับ: การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC อาจนำไปสู่บทลงโทษทางปกครองที่สำคัญ รวมถึงค่าปรับเป็นตัวเงิน ค่าปรับเหล่านี้กำหนดขึ้นเพื่อรับรองว่าคาสิโนปฏิบัติตามมาตรฐานทางกฎหมายและกฎระเบียบ และทำหน้าที่เป็นมาตรการยับยั้งการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ
• การดำเนินการแก้ไข: นอกเหนือจากบทลงโทษทางการเงิน การไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบอาจส่งผลให้มีการดำเนินการแก้ไขเพื่อแก้ไขข้อบกพร่องหรือจุดอ่อนในขั้นตอน KYC การดำเนินการเหล่านี้อาจรวมถึงการกำกับดูแลที่เพิ่มขึ้น การฝึกอบรมพนักงานใหม่ หรือการแก้ไขขั้นตอนที่มีอยู่

12.2 การส่งต่อเพื่อการสืบสวนทางอาญา

• ในกรณีที่มีการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างร้ายแรงหรือมีข้อสงสัยเกี่ยวกับกิจกรรมฉ้อโกงหรือการฟอกเงิน อาจจำเป็นต้องมีการส่งต่อเพื่อการสืบสวนทางอาญา ซึ่งอาจนำไปสู่การตั้งข้อหาอาญาต่อบุคคลที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การฉ้อโกง การขโมยข้อมูลส่วนตัว หรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
• ความร่วมมือกับหน่วยงาน: คาสิโนจะให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่กับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานกำกับดูแลระหว่างการสืบสวนทางอาญาที่เกี่ยวข้องกับการไม่ปฏิบัติตามกฎหมาย KYC/AML ด้วยการรักษาการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเข้มงวดและนโยบายไม่ยอมรับการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ เรารับรองสภาพแวดล้อมการเล่นเกมที่ปลอดภัยและโปร่งใสซึ่งยึดมั่นตามข้อผูกพันทางกฎหมายและมาตรฐานกฎระเบียบทั้งหมด

13. การทบทวนและปรับปรุงนโยบาย

NarniaSlots ได้จัดทำโปรแกรมการปฏิบัติตาม AML ที่ประกอบด้วยสิ่งต่อไปนี้:

1. ระบบนโยบาย ขั้นตอน และการควบคุมภายใน;
2. เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ได้รับมอบหมายซึ่งกำกับดูแลโปรแกรม AML ในแต่ละวัน;
3. โปรแกรมคัดกรองพนักงานและโปรแกรมฝึกอบรมพนักงานอย่างต่อเนื่อง; และ
4. ฟังก์ชันการตรวจสอบอิสระเพื่อทดสอบโปรแกรม AML
5. นโยบายนี้ได้รับการทบทวนและปรับปรุงเป็นประจำทุกปีเพื่อรับรองการปฏิบัติตามข้อบังคับ AML ใหม่
6. พนักงานและผู้มีส่วนได้ส่วนเสียที่เกี่ยวข้องจะได้รับแจ้งเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงนโยบายใด ๆ
7. การพัฒนาด้านกฎระเบียบใหม่และความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีควรถูกรวมเข้าไว้ในกรอบนโยบาย

NarniaSlots มุ่งมั่นอย่างเต็มที่ในการปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC และ AML เพื่อปกป้องผู้เล่นและชุมชนเกมในวงกว้างจากอาชญากรรมทางการเงิน เราจะทบทวนและปรับปรุงกระบวนการ KYC/AML อย่างต่อเนื่องเพื่อรับรองการปฏิบัติตามข้อบังคับของ Anjouan และมาตรฐานระหว่างประเทศอย่างครบถ้วน